Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма: анализ и перспективы в отчете Базельского индекса AML 2023

Организованная преступность и коррупция обходятся странам в триллионы долларов. Обновлён Базельский индекс AML, который является независимым ежегодным рейтингом, оценивающим риск отмывания денег и финансирования терроризма во всем мире. Согласно данным Базельского института управления, эффективность борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма упала с уже низкого уровня в 30% до 28% за последние два года. Особенно слабые результаты наблюдаются в ключевых областях:

– Злоупотребление некоммерческими организациями для финансирования терроризма; – Прозрачность бенефициарного владения активами; – Надзор, преследование в судебном порядке, конфискация; – Меры по предотвращению распространения оружия массового уничтожения.

Отчёт подчёркивает сложности, с которыми сталкиваются правительства при реализации финансовых санкций: от идентификации бенефициарных владельцев компаний до борьбы с “пособниками” отмывания денег и уклонения от санкций.

Тем не менее, есть основания для осторожного оптимизма. Доля “грязных” денег, проходящих через блокчейн, стабильно снижается. Первые годы существования криптовалюты показали, что почти 20% ежедневной активности Bitcoin проходило через незаконные онлайн-рынки, такие как Silk Road. Однако в 2022 году доля незаконной деятельности оценивалась менее чем в 1% от общего объема транзакций.

Этот годовой отчет Базельского индекса AML показывает, насколько важно бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма. Поле деятельности может показаться удаленным и техническим, но его влияние очень реально. С прошлого года были отмечены следующие события:

1. Глобальный рейтинг и анализ: В сердце Базельского индекса AML лежит рейтинг глобальных юрисдикций по их рискам отмывания денег/финансирования терроризма. Рейтинг основан на композитном индексе из 18 показателей риска отмывания денег/финансирования терроризма в пяти областях: качество рамок AML/CFT, коррупция и взяточничество, финансовая прозрачность и стандарты, публичная прозрачность и подотчетность, юридические и политические риски.
2. Дополнительные разделы: В отчете также обсуждаются новые технологии, прекращение финансирования террористов, конфискация как ключ к эффективной преступной профилактике, оценки и рейтинги, региональный фокус, экспертные издания и приложение по методологии.

Author: admin