Дополнительные меры для противодействия финансовым мошенничествам в банковской сфере

3 ноября 2023 года внесли законопроект в Госдуму, предлагая системно значимым банкам обязать предоставить клиентам-физическим лицам возможность назначить третье лицо, которое будет подтверждать намерение клиента совершить операции по дистанционному переводу денежных средств с банковских счетов или вкладов.

Согласно инициативе, такое третье лицо, по доверенности, будет получать уведомления о денежных переводах, совершаемых от имени клиента, и в течение 12 часов должно будет подтвердить или отклонить операцию. Несвоевременное получение подтверждения станет основанием для отклонения операции. Порядок взаимодействия банка с доверенным лицом и тарифы будут определены в соглашении между банком, клиентом и доверенным лицом.

Информация о праве клиента назначить доверенное лицо и порядке его назначения будет предоставлена в офисах банков, на сайтах и в мобильных приложениях. Это касается только системно значимых банков, на долю которых приходится около 78% активов банковского сектора. В законопроекте также учтено исключение для определенных видов операций, таких как сервис быстрых платежей, платежные карты и электронные денежные средства.

Инициатива направлена на предотвращение финансовых потерь и снижение риска мошенничества в отношении клиентов банков.

Author: admin